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理财规划

专家服务

安诺 CFP® 专家拥有丰富的经验并承诺与我们的客户密切合作,以制定财务计划和投资实施策略,以应对当今家庭和企业面临的机遇和挑战。

  1. 财商分析

  2. 社保金收入优化

  3. 资产全景和现金流分析报告

  4. Morningstar® 晨星® 投资组合研究报告 

投資管理

优质资源

安诺使用定量分析工具来开发投资组合,以在考虑到客户定义的时间框架的情况下实现目标。 我们通过测试边界条件和动态响应各种市场条件来管理风险。 安诺利用市场风险指标 Annova Market Risk Indicators (AMRIs) 等专有技术来衡量市场风险并确定绩效驱动因素。我们专有的战略和战术资产配置工具在不断变化的市场周期中引领投资。

安诺模型投资组合

  1. 发挥多元化专业优势

  2. 使用 AMRI 系统地缓解市场风险

  3. 全天候适应性投资

安诺 ESG 投资组合

安诺 ESG 指数包含 20 只高流动性的美国大中型公司股票,这些股票代表广泛的商业领域,具有由独立金融市场数据和基础设施组织衡量的优选环境、社会和公司治理 (ESG) 运营。 安诺ESG投资组合复制了该指数,并寻求通过投资参与通过特定 ESG 筛选的美国公司的可持续增长来实现资本增值。

雇主支持的退休储蓄

安诺投资顾问直接整合和管理您的 401(k)403(b)TSP 账户,将其作为您完整经济生活的一部分。 使用安诺投资顾问,您只需连接您的账户,使我们能够监控绩效并与您的完整投资组合一起管理。 

  1. 优化回报/风险特征的有机多元化

  2. 与个人风险承受能力和目标保持一致

 欢迎成为全国成千上万已经从值得信赖的顾问那里获得专业 401(k)403(b)TSP 管理的退休储蓄者中的一员。

流动性投资组合

流动性投资组合旨在通过技术提供定期(每月和每季度)的投资回报和较高投资本金存入和支取比例,以寻求比主要股票指数基金波动性更小的总回报。 流动性投资组合中的资产可以在正常营业时间内在公共资本市场上轻松交易,因此,投资者可以在规定的结算日期后立即使用。 安诺为企业和合格投资者管理流动性投资组合。

结构性增长或结构性收入投资组合

安诺结构性增长和结构性收入投资组合实施与美国或全球主要股票市场指数挂钩的结构性票据。 这种定制方法使客户能够在市场上涨或下跌期间增加资产或产生收入,同时确保在特定时间范围内将投资组合的市场价格波动率控制在预定水平。

 

私募机构投资组合

安诺为合格投资者和合格购买者提供机构级私募股权和对冲基金投资组合管理服务。 通过与全球另类投资领导者的合作,我们建立智能另类投资组合,包括成长型私募股权基金风投基金私募信贷基金私募房地产基金对冲基金,并通过定量和定性尽职调查帮助客户同时实现增长和多元化目标。

人寿保险

家庭保护和资产增值

万用寿险兼顾财务安全和机会,可以提供一种有效的工具来满足整个家庭的财务需求,从人寿和资产保护、具有税收优势的流动资产增长到灵活的储蓄和分配以应对紧急情况, 退休收入和长期护理需求。 我们设计定制人寿保险计划 Customized Life Insurance Policies 私募人寿保险 Private Placement Life Insurance (PPLI),以深厚的知识和集体专业经验满足您挽留关键员工或个人和家庭的需求。

  1. 家庭财务和保护需求分析

  2. 保险投资方式

  3. 保单现金价值增长策略

  4. 生活收入的支出时间表

  5. 与整体家庭财务计划整合

  6. 遗产规划和管理

退休服务

可持续发展

我们为个人和家庭制定财务退休计划,专注于产生终生收入流。 通过与领先的退休解决方案提供商合作,我们定制了一个正式且可预测的福利支付计划,以应对考虑到寿命、安全、增长和税收方面的退休挑战。

  1. 退休需求分析

  2. 延税增长计划

  3. 长期护理解决方案

  4. 资金来源及流程

  5. 最佳收入表

  6. 遗产规划和管理

法律保护

专业和富有经验

作为我们客户值得信赖的顾问,我们通过美国最大的律师事务所网络向个人、家庭和企业主提供全面的法律计划,以 24/7 全天候服务保障您的安心。 当出现法律问题时,您将拥有完全敬业且经验丰富的律师在各个法律领域提供服务。

金融教育

专家讲座

知识是金融和投资成功的基础。 我们为希望更好地控制自己的财务状况的学习者提供以下领域的教育研讨会。

  1. 投资基础

  2. 家庭财务规划与管理

  3. 家庭保障及保险

  4. 医疗保险和费用管理

  5. 教育储蓄

  6. 退休规划

机构投资者

创新和价值创造

安诺是金融科技创新者。 我们利用人工智能驱动的数据处理工具来协助从机会发现到风险缓解的投资决策过程。通过利用我们的优势,投资公司、投资经理和投资顾问将找到新的方法来在复杂和瞬息万变的市场形势下提高业绩或降低风险。

  1. 安诺市场风险指标, Annova Market Risk Indicators, AMRIs

  2. 安诺对冲基金技术,Annova Alternative Technologies, AAT

“我们是将您的利益放在首位的​信托投资顾问。 我们关心您和您的家人。 我们赢得相互信任,与您建立终生的财务福祉。” 
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